经过一年的搜索，Rana Robillard 欣喜地得知，她击败了其他三名竞标者，能够买下位于加州旧金山奥林达的一所房子。Robillard在一家软件初创公司工作，是 一名科技高管。
当她在 1 月底收到抵押贷款中介发来的一封电子邮件，邮件中要求她将 398,359.58 美元的首付款导入一个摩根大通的帐户时，她就立即汇了这笔钱。
毕竟，邮件看上去就是对Robillard 上次发给中介的一封邮件的回复，那封邮件询问了最后成交前的一些步骤。
但在 1 月 30 日，也就是她发送电汇的第二天，Robillard 却又收到了一封首付款请求。她这才意识到自己被骗了。代价是，她的生活在接下来的六个月里陷入了混乱。她以为自己把未来住房的首付交给了产权公司，实际上却将自己的毕生积蓄交给了罪犯。
“那时候我完全惊慌失措了，”55 岁的罗比拉德告诉 CNBC，CNBC 向四家涉案银行核实了她的故事细节。
她因电信欺诈损失了 40 万美元的首付。结果，购房失败了，现在这套Robillard曾幻想能和女儿一起住的房子，又重新上市了。
讽刺的是，Robillard自己也曾经在网络安全公司 HackerOne 等科技公司工作了 25 年。她所遭遇的事情表明，网络犯罪的性质日益复杂。欺诈者能够侵入抵押贷款经纪人、房地产经纪人、律师或其他顾问的电子邮件系统，等待最佳时机，通过发送看似来自可信方的电子邮件或电话进行攻击。
尤其是因为房地产交易由于规模大、电汇频繁使用，更容易被犯罪分子盯上。电汇比其他付款方式更快，通常在 24 小时内完成，可以处理更大的金额，而且往往是不可逆转的，这便成为了骗子的理想目标。
反欺诈初创公司 SentiLink 的首席执行官纳夫塔利·哈利斯 (Naftali Harris) 表示，一旦犯罪分子拿到受害者的钱，他们就会迅速将其转移到其他银行帐户，然后将其以现金形式提取、转换为加密货币或利用骡子洗钱。他补充说，这就是追回电汇欺诈资金如此困难的原因。案件中Robillard的款项也是被这样处理掉了。
根据 FBI 的数据，过去十年，涉及房地产交易的虚假电子邮件诈骗激增，损失从 2015 年的不到 900 万美元上升到 2022 年的 4.461 亿美元。
在向开户银行嘉信理财 (Charles Schwab) 通报了欺诈行为后，Robillard得到来自联邦调查局旧金山分局网络部门的消息称资金已被找到，但被银行冻结了。联邦调查局告诉她，一旦涉案银行冻结了资金，联邦调查局的作用就结束了。
为了能使资金解冻，Robillard不得不周旋于多个部门，联系民选官员和政府机构。
罗比拉德说。“我非常积极地试图让人们帮忙；每周我都会在 LinkedIn 上与大通的随机人员联系，向加州司法部长、联邦贸易委员会和消费者金融保护局提交文档，但毫无进展。”
在被搁置了五个多月之后，Robillard 终于得到了转机。
在 CNBC 于 7 月初就 Robillard 一案与银行取得联系几天之后，她收到了 Chase 发来的 15 万美元电汇，这些资金是从 Ally 退回的。随后，周四，Robillard拿回了花旗银行的首付余额，近 25 万美元。
案件反思Robillard 承认，在发起电汇之前，她本可以更加谨慎。首先，她说她应该向 Opendoor 旗下的产权公司 OS National 确认，1 月份发送给她的电汇请求是否真实的。
但 Robillard 也认为所有相关方都有很大改进空间。她的房地产中介本应该给她解释电汇指示将直接来自产权公司。银行应该核实收款帐户是真正的产权公司帐户，而不是欺诈者的帐户，她的抵押贷款中介也应该使用安全门户进行文档共享。
CNBC 看到的 Robillard 和她的抵押贷款处理员之间发送的 20 多封电子邮件中，只有一封是网络罪犯发送的。它与其他邮件没有区别。
来源: CNBC
