过去几年，很多人习惯把大部分资产放在股票市场，因为增长速度确实很快。 但随着全球利率变化、市场波动加大，越来越多高净值家庭开始意识到： 财富增长和财富安全，其实是两件不同的事情。

在美国投资，有没有美国身份，税务处理可能很不一样。

最近，一个温暖却令人心碎的故事在社交媒体热传： 78岁的田纳西老人 Richard Pulley，本应含饴弄孙，却仍顶着烈日为人配送星巴克。原因很现实：妻子 Brenda 遭解雇，家里失去收入，存款几乎耗尽。 Richard 虽然被善良网友募捐55万美元救助，但全美还有成千上万像他们一...

想知道您现在的保险计划到了2027年会发生哪些变化？如果收到这封信千万别丢！

退休规划最容易犯的错，就是一直在找「最好」的产品。

华人常说“富不过三代”，而在美国，研究也显示： 第二代 可能挥霍掉 70% 的家族财富 第三代 更是 90% 都会败光 如何打破这个魔咒，实现财富的长久传承？朝代信托(Dynasty Trust)或许是一个理想选择。

很多人以为，退休之后收入减少，缴的税自然也会变少。 其实，影响税务的关键，并不是年龄，而是收入来源与收入结构。

随着川普再度入主白宫，全美迎来了一场史无前例的税法变革。 今天，我们就来深度拆解“川普2.0”时代的税改核心——尤其是那个在2025年7月4日美国国庆日通过的重量级法案：OBBBA（Only Big and Beautiful Act），俗称“大而美法案”。虽然它的缩写读起来像韩语里的“欧巴...

美国医疗费用较高，如果没有合适的健康保险，一次看诊、住院甚至处方药费用，都可能成为不小的经济负担。 那么，如果从亚洲来到美国游学、留学，健康保险应该怎么买？

随着美国持续加强海外资产申报监管，不少人会想： 「把海外资产登记在别人名下，是不是就不用申报，也能降低税务风险？」 事实上，这种做法不仅未必达到预期目的，还可能让资产面临产权、继承及法律风险。

很多人以为CRS已经实施多年，该披露的都披露了，影响也差不多结束了。 但事实上，一个新的趋势正在逐渐形成： ⚠️ CRS 2.0时代，可能才刚刚开始。

很多朋友在规划家族信托时，首先想到的是：能不能让子女来做受托人（Trustee）？毕竟是自己人，感觉更放心。但这样做真的合适吗？我们今天就来聊聊这个话题。

如果您的目标是在美国为孩子准备大学教育基金，同时兼顾税务效率与申请助学金（FAFSA）的资格，现金值人寿保险（Cash Value Life Insurance，如 IUL、Whole Life）是值得考虑的重要工具之一。

税务规划不是等到报税季才开始，可以提前一步了解，并与相关专业人士共同制定适合自己的长期安排。

大家都知道，华人是全世界最擅长投资、最勤奋赚钱的群体之一。但在美国，很多朋友虽然在赚钱上是“一把好手”，却在省税节税上交了不少“冤枉钱”。 尤其在当前税收政策可能收紧的环境下，如何让辛苦赚来的钱更多地留在口袋里？这不仅是理财，更是财税规划的艺术。

近几年，越来越多美国人开始重新思考另一个问题： 退休以后，还要继续住在现在的州吗？ 对许多家庭来说，这不只是一次搬家，而是对未来几十年生活方式与家庭安排的重新规划。 而在这些考量背后，税务环境，也逐渐成为越来越多人关注的一项因素。

生前信托不是一个「什么资产都往里面放」的万能盒。有些资产本身就有自己的受益人安排或产权转移方式，如果没有特殊规划需求，放进信托未必能带来更多好处，反而可能增加不必要的复杂性。

有一场完美的婚礼不知是多少女孩心中的梦想，而在办婚礼中最重要的一环便是选定婚礼场所，浪漫之都西雅图有不少充满特色的地点，快一起来看看！

很多人认为，投资才是财富增长的关键，却忽略了最基础的一步——预算（Budget）。 事实上，预算不仅是理财的重要环节，更是管理财富的起点。

历史上没有申报的海外帐户，还有机会处理吗？

最近，美国富豪圈掀起了一股声势浩大的“迁徙潮”。 亚马逊创始人贝佐斯（Jeff Bezos）搬到了佛罗里达，星巴克荣誉董事长霍华德（Howard Schultz）离开了西雅图，甚至连 Meta 的扎克伯格和 Google 的创始人们也纷纷调整了他们的居住版图。 这真的只是为了阳光和沙滩...

人生就像一场球赛。 年轻的时候，我们努力进攻，积极累积财富；进入人生下半场，则更需要思考如何守住财富、降低风险，并让资产持续发挥价值。

对于生活在加州、纽约等高税收地区的华人家庭来说，2026年“川普2.0”税改无疑是一场财富“及时雨”。在最新的“大而美法案”（OBBBA）中，有一项改变最为震撼：原本仅有一万美元的抵扣额度，现在直接翻了4倍！

从目前的全球金融体系来看，美元和美国国债在短期内仍然很难被取代。 尽管市场经常出现“美元衰落”“美债危机”的讨论，但从现实情况来看，美元体系仍然拥有较强的竞争优势。